独身者への設計

独身の方から、将来に備えての相談というオファーを受け、行ってまいりました。社会人として中堅どころとして活躍されている方なので、将来を見据えて運用にも強い興味をお持ちでした。まずは社会人になってすぐに加入した保険の内容を全て説明し、ご本人が納得のいくものだけ残し、他は解約することになりました。お体も健康でしたので、貯蓄性のあるものを中心にガン保険、医療保険と組み直す方向です。運用に関しては為替が良いこともあり、一時払い外貨保険を薦めています。運用というものは保険に限らず、ほぼ全てで元本保証がありませんが、時間を味方に出来る人にとっては普通預金や定期預金だけというのも勿体無い話です。退職金や老齢年金の減額、支給開始の先延ばしの可能性など若い世代にとって、老後のお金の話は真面目に取り組むべき課題です。平均寿命はもう少し伸びそうですし。

「今を楽しみつつ、しっかり貯蓄。賢く運用。」が今回のテーマです。